Como investir no próprio negócio? 6 dicas para levantar capital

Saber como investir no próprio negócio pode ajudar a ampliar a operação, melhorar processos ou aproveitar uma oportunidade de crescimento. Mas, antes de buscar dinheiro, é importante entender quanto será necessário, qual será o objetivo do investimento e como o pagamento pode afetar o caixa.

Existem diferentes formas de levantar capital, desde o reinvestimento dos lucros até a contratação de crédito ou a entrada de novos investidores. Cada uma tem características que precisam ser avaliadas de acordo com o momento e as necessidades do negócio.

Neste conteúdo, você conhecerá 6 formas de levantar capital e verá o que considerar antes de escolher uma delas.

Como investir no próprio negócio? Veja 6 ideias

Levantar capital não significa apenas conseguir dinheiro. Antes de escolher uma fonte, é importante definir o objetivo do investimento, estimar quanto será necessário e avaliar o retorno esperado.

Também vale comparar o custo, o prazo de pagamento e o impacto no fluxo de caixa. No caso do crédito, por exemplo, um empréstimo com garantia pode ter condições mais favoráveis em relação a outras modalidades, dependendo do banco e da análise de crédito.

A seguir, confira 6 formas de levantar capital e veja quando cada uma pode fazer sentido.

1. Reinvestimento dos lucros da empresa

Reinvestir os lucros significa usar parte dos ganhos da empresa para financiar novos projetos, em vez de distribuir todo o valor para os sócios, por exemplo. Essa pode ser uma alternativa para negócios que querem crescer gradualmente sem recorrer a fontes externas de capital.

Esse é o caso de uma loja que está registrando bons resultados há meses. Diante disso, seus proprietários aplicam parte do lucro para melhorar o estabelecimento e a experiência do cliente, atraindo mais consumidores. Portanto, o desempenho da marca financia seu próprio crescimento.

Porém, essa alternativa depende do caixa disponível. Se o investimento exigir um valor alto ou precisar ser feito rapidamente, pode ser necessário considerar outra fonte de capital.

2. Investimentos dos sócios

Os próprios donos da empresa podem fazer novos investimentos no negócio para ampliar as operações, comprar equipamentos, desenvolver um produto ou reforçar o capital de giro.

Suponha que uma empresa queira adquirir máquinas para aumentar sua capacidade de produção. Em vez de contratar um financiamento, os sócios podem usar recursos próprios para viabilizar a expansão, sem assumir uma nova dívida ou incluir novos investidores no negócio.

No entanto, essa alternativa nem sempre está disponível. Se os sócios não tiverem recursos suficientes ou quiserem preservar suas reservas financeiras, pode ser necessário buscar outras formas de captação.

3. Busca de investidores ou sócios estratégicos

Dependendo do estágio do negócio, também é possível buscar investidores ou novos sócios. Além do dinheiro, esses parceiros podem contribuir com experiência, contatos e conhecimento do mercado.

Em troca do aporte, o investidor pode receber uma participação no negócio, conforme os termos definidos entre as partes. Esse modelo de captação de recursos costuma ser utilizado em startups que precisam de dinheiro para desenvolver um produto inovador.

4. Uso de linhas de crédito

As linhas de crédito podem ser usadas para expandir a operação, comprar equipamentos, formar estoque ou reforçar o capital de giro. Existem diferentes modalidades, com ou sem garantia.

No crédito para autônomo, por exemplo, o carro ou a moto é usado como garantia da operação. Essa alternativa pode contribuir para condições diferentes, como prazos maiores e taxas menores.

Durante o contrato, o veículo continua com o cliente para uso normal, enquanto fica vinculado à operação como garantia. Mesmo assim, contratar crédito exige planejamento. Antes de fechar contrato, compare o custo total da operação e as taxas e veja se as parcelas cabem no fluxo de caixa.

Veja: Como escolher a melhor instituição financeira para um empréstimo com garantia de veículo

5. Antecipação de recebíveis

Para empresas que vendem a prazo, a antecipação de recebíveis pode ser uma alternativa. Com ela, valores que seriam recebidos no futuro são antecipados para reforçar o caixa no presente.

Assim, o negócio pode usar agora parte do dinheiro de vendas que só receberia mais adiante. Porém, a operação tem um custo, chamado de deságio. Por isso, o valor recebido antecipadamente é menor do que o total dos recebíveis.

A antecipação de recebíveis costuma ser utilizada para necessidades pontuais de caixa, principalmente se há previsão de recebimento em curto prazo.

6. Participação em programas de incentivo e fomento

Também existem programas públicos e privados voltados ao incentivo do empreendedorismo e da inovação. Dependendo do projeto e do porte da empresa, há editais, linhas especiais de financiamento e iniciativas de instituições de fomento.

Essas iniciativas podem ter condições específicas para determinados projetos, setores e portes de empresa. Um exemplo são as linhas do BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social), que possuem regras próprias de elegibilidade, prazo, carência e custo, de acordo com a modalidade escolhida.

Por isso, é importante verificar os requisitos de cada programa antes de considerar essa alternativa para o negócio.

Como saber se chegou o momento de investir na empresa?

Em muitos casos, investir faz sentido quando a empresa identifica:

●        Oportunidades de crescimento.

●        Aumento na demanda.

●        Processos que podem ser aprimorados para reduzir custos e aumentar a eficiência.

Imagine um restaurante cujo movimento aumentou e passou a superar a capacidade de atendimento nos horários de pico. Nesse caso, ampliar a cozinha ou a equipe pode ajudar o negócio a atender mais clientes e aproveitar o aumento da demanda.

Antes de buscar crédito ou outra fonte de capital, vale conferir se o investimento está alinhado ao planejamento financeiro do negócio e se pode trazer um retorno que justifique o valor investido.

Aprender como investir no próprio negócio é um passo importante para empreendedores que desejem fortalecer suas empresas. Para encontrar a melhor resposta para sua marca, avalie as 6 possibilidades vistas junto às metas e às condições empresariais.

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